{"id":8810,"date":"2025-09-12T14:53:36","date_gmt":"2025-09-12T14:53:36","guid":{"rendered":"https:\/\/www.cacinab.org.ar\/wordpress\/?p=8810"},"modified":"2025-09-12T14:53:37","modified_gmt":"2025-09-12T14:53:37","slug":"montos-actualizados-cuanto-podes-transferir-sin-ser-investigado-por-arca-en-septiembre-de-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.cacinab.org.ar\/wordpress\/montos-actualizados-cuanto-podes-transferir-sin-ser-investigado-por-arca-en-septiembre-de-2025\/","title":{"rendered":"MONTOS ACTUALIZADOS: CU\u00c1NTO POD\u00c9S TRANSFERIR SIN SER INVESTIGADO POR ARCA EN SEPTIEMBRE DE 2025"},"content":{"rendered":"\n

ARCA ya defini\u00f3 sobre qu\u00e9 transferencias pone la lupa e investiga en septiembre 2025. Cu\u00e1l es el monto que determina el rango de operaciones bajo la mira<\/strong><\/p>\n\n\n\n

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\"transferencias\"<\/figure>\n<\/div>\n\n\n

La Agencia de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA) investiga en septiembre de 2025 un determinado rango de transferencias<\/a> y transacciones que viene dado de acuerdo al monto involucrado en la operaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Las transferencia<\/a>s que quedan bajo la atenta mirada ARCA pueden ser realizadas tanto a trav\u00e9s de billeteras virtuales y bancos. Puntualmente, la ex AFIP pone la mira cuando se superen determinados umbrales que se encuentran establecidos en las reglamentaciones fiscales que se encuentran en plena vigencia.<\/p>\n\n\n\n

M\u00e1s precisamente, de acuerdo a lo establecido en la reglamentaci\u00f3n de ARCA, las transferencias realizadas entre cuentas bancarias o billeteras virtuales<\/a> de personas f\u00edsicas no generan reportes autom\u00e1ticos en septiembre de mientras no superen el monto total de $50.000.000 en un mes calendario. El l\u00edmite antes mencionado aplica tanto a operaciones entre familiares como entre terceros, siempre que no se identifique una relaci\u00f3n comercial habitual o un comportamiento sospechoso.<\/p>\n\n\n\n

Vale tener presente que el monto l\u00edmite establecido no elimina la posibilidad de fiscalizaci\u00f3n posterior, pero evita que la transferencia sea autom\u00e1ticamente reportada ante la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) a trav\u00e9s del sistema de monitoreo de operaciones sospechosas. Bajo esta modalidad, se apunta la mira sobre las posibles operaciones de lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n

A tal efecto, el receptor de la transferencia deber\u00e1 poder justificar el origen l\u00edcito del dinero, por ejemplo, ahorros declarados, ingresos laborales, venta de activos, entre otras opciones. Ante este escenario, los organismos oficiales dejan en claro que si el dinero est\u00e1 debidamente justificado, no se generar\u00e1 problema alguno.<\/p>\n\n\n\n

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Transferencias que investiga ARCA: los montos que rigen para septiembre de 2025<\/h2>\n\n\n\n

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De acuerdo a lo establecido por ARCA, los topes m\u00e1ximos<\/a> a partir de los cuales se podr\u00e1 solicitar informaci\u00f3n adicional a los usuarios son los siguientes:<\/p>\n\n\n\n

Transferencias y acreditaciones:<\/h3>\n\n\n\n
    \n
  • Personas f\u00edsicas: $50.000.000<\/li>\n\n\n\n
  • Personas jur\u00eddicas: $30.000.000<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

    Extracciones en efectivo:<\/h3>\n\n\n\n
      \n
    • $10.000.000 tanto para personas f\u00edsicas como jur\u00eddicas.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

      Los montos l\u00edmites antes mencionados aplican a todas las billeteras virtuales registradas en el pa\u00eds, y de superar dichos valores, se da lugar a requerimientos de documentaci\u00f3n por parte de ARCA y eventualmente la UIF.<\/p>\n\n\n\n

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      Transferencias septiembre 2025 qu\u00e9 documentaci\u00f3n exige ARCA<\/h2>\n\n\n\n

      <\/p>\n\n\n\n

      En caso de que las operaciones superen los montos antes mencionados y queden bajo la lupa de ARCA, el organismo fiscal puede iniciar una verificaci\u00f3n para determinar el origen y destino de los fondos. Puntualmente, el fisco nacional puede solicitar la presentaci\u00f3n de:<\/p>\n\n\n\n

        \n
      • Comprobantes de compra o venta.<\/li>\n\n\n\n
      • Documentaci\u00f3n de respaldo de las operaciones.<\/li>\n\n\n\n
      • Recibos de sueldo o comprobantes previsionales.<\/li>\n\n\n\n
      • Facturaci\u00f3n de los \u00faltimos 3 a 6 meses.<\/li>\n\n\n\n
      • Constancia de inscripci\u00f3n en el Monotributo.<\/li>\n\n\n\n
      • Certificaci\u00f3n de fondos firmada por contador p\u00fablico.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

        <\/p>\n\n\n\n

        <\/p>\n\n\n\n

        Transferencias en la mira de ARCA: qu\u00e9 errores se deben evitar<\/h2>\n\n\n\n

        <\/p>\n\n\n\n

        Existe una serie de \u00aberrores m\u00e1s comunes\u00bb que se deben evitar al momento de realizar transferencias a fin de no caer bajo el radar de ARCA en septiembre 2025:<\/p>\n\n\n\n

        Transferir montos que excedan el tope permitido<\/p>\n\n\n\n

          \n
        • Exceder el monto m\u00e1ximo sin declarar<\/li>\n\n\n\n
        • No poder justificar los fondos de las cuentas bancarias o billeteras virtuales<\/li>\n\n\n\n
        • No responder a las solicitudes del banco o empresa de billetera virtual<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

          Complementariamente, a fin de evitar errores que disparen los controles de ARCA y la UIF, es recomendable tener en mente otros montos l\u00edmites que conviven con el valor de las transferencias antes mencionado.<\/p>\n\n\n\n

          Saldo \u00faltimo d\u00eda del mes:<\/strong> el valor m\u00e1ximo que se puede tener de saldo al \u00faltimo d\u00eda del mes sin tener ingresos declarados y\/o consistentes es de $50.000.000 para personas f\u00edsicas.<\/p>\n\n\n\n

          Plazos fijos: <\/strong>el valor m\u00e1ximo que las personas sin justificativos pueden tener como plazos fijos es de $100.000.000 para personas f\u00edsicas<\/p>\n\n\n\n

          Tenencias en sociedades de bols<\/strong>a: actualmente el l\u00edmite es de $100.000.000, en el caso de personas f\u00edsicas.<\/p>\n\n\n\n

          Compras de consumidor final: <\/strong>se informan desde $ 10.000.000 para ambos rubros. Puntualmente, se pueden hacer compras de hasta $10.000.000 sin que nadie requiera informaci\u00f3n adicional.<\/p>\n\n\n\n

          Pagos:<\/strong> el l\u00edmite aument\u00f3 a $50.000.000 para personas f\u00edsicas y a $30.000.000 millones para personas jur\u00eddicas.<\/p>\n\n\n\n

          Por todo lo explicado anteriormente, para que las transferencias realizadas entre cuentas bancarias o billeteras virtuales de personas f\u00edsicas no generen reportes autom\u00e1ticos en septiembre de 2025 no deben superen el monto total de $50.000.000 en un mes calendario.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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